出现以下情况会导致投资者持仓盈利实际却亏了:
1、交易费用
投资者的持仓收益没有扣取投资者在卖出时的手续费用,比如,在赎回基金时,会收取一定的赎回费用,当持仓收益小于赎回费用时,会导致投资者持仓是盈利的,而实际到账资金却是亏的情况,其中赎回费率与持有时间相关,即持有时间越短,赎回费率越高,持有天数小于七天,将按照1.5%的标准收取高额的赎回费用,持有时间越长,其赎回费率越低,甚至出现赎回费率为0的情况。
2、净值滞后性
基金的申购和赎回一般都采取未知价原则,即申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。而该基金份额资产净值于第二天才公布。因此,投资者在当日交易时间买卖基金时,只知道上一日的基金份额资产净值,并不知道当日交易的确切价格。
当基金净值下跌时,而当天显示的基金净值是上一个交易日,从而导致投资者持仓盈利实际却亏了。
3、软件出现问题
一些交易软件,在收盘之后会出现一些小问题,导致投资者明明当天是亏的,而软件上显示是盈利的,这种情况,一般在第二个交易日会恢复正常。
同时,出现以下情况会导致投资者的基金是涨的但是收益是跌的:
1、基金净值相对于前一个交易日上涨了,但是相对于投资者的持仓成本来说,它是下跌的,即基金净值低于投资者持仓成本,收益出现负的情况。
2、当投资者持有多只基金,一些基金上涨,但其他基金则大跌,那么亏损则大于上涨带来的收益,最终持有收益为负。
总之,投资者最终的盈亏,以赎回到账的资金为准。
etf基金为什么不分红?
etf基金是可以分红的,但由于etf是场内基金,所以只能进行现金分红,不可以进行红利再投资。如果etf基金一直没有分红,可能有以下几个原因:
1、基金收益不佳。
根据基金分红的原则,如果基金亏损,或者基金当期的收益弥补上期亏损后没有剩余了,基金就不允许进行分红。如果投资者的etf基金长期收益不佳,自然就没有能力进行现金分红了。
2、基金收益率低。
如果etf基金是盈利的,但是基金的收益率没有达到1%,一般也不会分红。通常只有当etf基金的收益率超过指数基金的收益率1%及以上的时候,基金才会考虑进行分红。
3、基金想要扩大规模。
如果etf基金所持仓的股票多次分红了,但是etf基金却迟迟不分红,很可能是想扩大规模。因为etf基金不分红,其持仓股票的分红收益会归入基金的净值,基金净值上升,收益率表现优秀,就会吸引更多的投资者投资该etf基金,etf基金就能吸收到更多的资金,扩大基金的规模。
基金分红原则:
1、基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;
2、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值;
3、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配。
基金如果和基民有分红条款约定,那么具体的分红条款应在基金合同或招募说明书做出说明。
基金分红的方式:
1、现金分红。现金分红是指分红所得的资金以现金的形式发放给基民,做到收益的落袋为安。现金分红能够在保留基民持有的基金份额不变的情况下,为基民锁定一部分基金收益,使基民不支付赎回费就能够赎回一定的投资收益。这种分红方式适合对基金后续走势看法谨慎而不愿承担风险或者博取短期收益的基民。
2、红利再投资。红利再投资是将分红所得的资金直接用于购买该基金,将分红资金按照基金新的净值买入,增加基民持有的基金份额。这相当于基民不支付申购费而再次申购了该基金。这种分红方式适合对基金后续走势看好打算长期持有的基民。
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